Norman-beloppet: Ett nytt sätt att välja fonder!?

2012-05-07

PENSIONNorman-beloppet är en prognos för kostnader att månadsspara 1000 kronor under 10 år i olika fonder.

Norman-beloppet går att hitta på morningstar.se och är ett nytt nyckeltal som skapats efter mycket kritik mot hur fondbolagen redovisar sina avgifter. Morningstar har sedan 1999 publicerat objektiv och jämförbar information om svenska och internationella värdepappersfonder och gör det nu lättare för oss att se skillnader mellan dyra och billiga fonder.
 

Nyckeltalet har fått sitt namn efter Peter Norman, vår finansmarknadsminister, som länge har efterfrågat bättre information om fondsparandets kostnader.
 

Stora skillnader

Beräkningar av Morningstar visar på en snittkostnad på 14 000 kronor vid månadssparande på 1000 kronor under 10 år. De billigaste indexfonderna ligger på en kostnad runt 1000 kronor och de dyraste hedgefonderna hamnar på en avgift på över 40 000 kronor.

Individuell beräkning bäst

Enligt Jonas Lindmark, analyschef och redaktör på Morningstar, vore det bäst om varje fondsparare fick en individuell beräkning av totalkostnaden när fondvalet görs. Enligt Jonas bör vi fråga en fondsäljare om spartiden, om avgiftsnivåer och kostnader samt be säljaren göra en summering av den totala kostnaden under spartiden.

Avgifter och avkastning

Men är det ett bra sätt att välja fonder? Bör vi inte också titta på avkastningen? Självklart bör vi ta både avgifter och avkastning i beaktande när vi väljer fonder men jämförelser visar ofta att fonder med höga avgifter inte levererar bättre avkastning än fonder med låga avgifter. Läs tidigare publicerad artikel: Du får sämre avkastning på dyra fonder!
 

Morningstar har jämfört och kategoriserat ungefär 10 000 fonder. Många av de billigaste svenska fonderna är räntefonder, men 6 av 20 fonder med lägst Norman-belopp är aktiefonder.

Jämför pension


Skriven av: Christina Söderberg, Compricers sparekonom
Kontakt: christina.soderberg@compricer.se