Hej!

Att balansera om innebär att återgå till sin ursprungliga fördelning. Säg att du bestämt dig för en portfölj där värdet till 80 procent är placerat i aktiefonder och 20 procent i räntefonder. Går sedan börsen upp utgör förmodligen aktiefonderna en större andel än 80 procent av totala portföljen efter ett år. För att ha kvar din ursprungliga risknivå måste du då sälja av en del aktiefond och flytta till räntefonden, alternativt stoppa in mer pengar i räntefonden.

Samma princip gäller om du har en portfölj med bara aktiefonder. Säg att portföljen ursprungligen består av 70 procent globalfond och 30 procent Sverigefond. Utvecklas Svenska börsen bättre än övriga världen kommer Sverigefonden efter ett tag utgöra en större andel än vad du tänkt dig från början och du måste flytta över en del om du vill hålla dig till ursprungsplanen.

Lycka till med sparandet! //Johanna